银行征信信息安全自查报告

更新时间:2019-05-19 12:43:08作者:李天扬老师

(二)系统管理情况 我行健全内部控制制度, 通过权限管理设置,加强对 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信信息系统的管理,系统的使用人员都 经过了严格的审批程序,并明确了管理责任,确保个人金融信息 在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年 以来, 我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业 务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查, 目前 尚未发现个人信息泄漏的情况。

(三)重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制,加强个人金融业务操作风险管理,促进个 人金融业务又好又快发展,预防和遏制由于内部监督控制不力、 违规操作而导致的重大风险, 个金部将重点业务和关键环节的检 查均纳入检查计划作为常规检查项目, 认真开展个人金融业务的 检查。

1、银行卡业务管理

(1)在发卡审核环节,对所有申请进件进行了 100%电核, 对有疑问的或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真 实性,所有进件均实行了“三亲见”制度,并通过身份联网核查 和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。

(2)我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关 规定,正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名 制,在充分了解核实商户相关信息的同时,在人民银行联网核查 系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、 授权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分 离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户 POS 设备安装与 商户 POS 设备入网控制相分离的要求。

(3)对于直销团队的管理,严格按照《中国银行北京市分 行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理,要求直销人 员必须严格执行“三亲见”制度,一经发现未执行“三亲见”制 度的立即予以开除处理, 对数量较多的批量进件实行双人上门核 实,对不符合发卡条件的坚决不予发卡。32、零售贷款档案管理 我行注重信贷档案的管理工作,贷款审批通过后,客户经理 能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交, 所有信贷档案归集 到档案室进行统一管理,专人负责;在信贷档案调阅、使用过程 中,系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案,需经本行信贷管 理部门负责人审批同意后方可借阅。

将借阅资料逐笔详细登记到 《档案调阅登记簿》上,并由借阅人签字;对于外部机构人员如 公、检、法等部门需要查阅档案资料的,由其出具相关证件、证 明材料,经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。

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